央行一日开15张罚单 多家付出机构本年已收4张罚单 成被罚“常客”

发布:证券日报

■本报记者李冰

近日,中国人民银行呼和浩特中心支行(下称“央行呼和浩特中心支行”)连发15张罚单,15家付出机构被罚,共被处罚27万元。据《证券日报》记者统计,央行一日之内处罚15家付出机构的环境,在此前并不多见。 本文来自武汉新闻网 http://www.wh-edu.cn/

记者注意到,15家机构因违反《银行卡收单业务治理法子》与《非金融机构付出办事治理法子》,分手被罚款或者处以警告惩罚,央行呼和浩特中心支行宣布的罚单信息显示,10家机构被罚款,5家被警告。 麻城教育网 http://www.machengedu.cn/

“本年以来付出机构受罚的原因一是与反洗钱有关,这与目前整个国际形势及海内对付跨境反洗钱相关,第二是银行卡收单业务违规。”苏宁金融研究院高档研究员黄年夜智对《证券日报》记者表示。 BBTI论文 http://www.bbti.cc

本年以来

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多家机构已收4张罚单

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具体来看,付临门付出有限公司内蒙古分公司(下称:付临门)、中汇电子付出有限公司内蒙古分公司(下称:中汇付出)等9家公司因违反《银行卡收单业务治理法子》分手被处以1万元至6万元罚款不等。另外,重庆市钱宝科技办事有限公司内蒙古分公司(下称:钱宝科技)因违反《银行卡收单业务治理法子》与《非金融机构付出办事治理法子》被处以2万元罚款。

与此同时,捷付睿通股份有限公司(下称:捷付睿通)等5家公司因违反《银行卡收单业务治理法子》,被呼和浩特中心支行处以警告惩罚。

近两年来,监管对付第三方付出机构的整治力度赓续增强,不少付出机构因业务违规多次收到央行罚单。

据中国付出网数据显示,截至7月底,央行针对第三方付出机构已开出63张罚单,涉及45家公司,罚没总额约8936万元。

同时,武汉新闻网www.wh-edu.cn,《证券日报》记者注意到,此次被央行处罚的机构中,有些付出机构近年来已多次被罚。

记者依据中国付出网数据不完全统计,此次收罚单的付出机构中,北京海科融通付出办事股份有限公司呼和浩特市分公司(下称:海科融通)、付临门、上海盛付通电子付出办事有限公司内蒙古分公司(下称:盛付通)、银盛付出等4家付出机构,本年以来每家均已收到4张罚单。

值得注意的是,2014年至今,盛付通已收到央行12张罚单。公开材料显示,盛付通成立于2008年6月份,注册资本2.5亿元,2011年首批得到央行揭橥的第三方付出牌照。拥有全国性的线上线下付出、预付费卡付出、跨境外汇人民币付出、小贷等付出业务牌照,是全国仅有的四家全牌照付出公司之一。

另外,富友付出和乐刷科技也是央行罚单“常客”。2014年起至今富友付出已收到7张罚单,仅本年以来就收到2张罚单。同时记者注意到,富友付出近几年被处罚金额均不高,但处罚次数较为频繁。

而乐刷科技则是从2017年11月份至今已经收到9张罚单,此中仅本年就已收到3张罚单,材料显示,乐刷科技在2014年7月份得到由央行揭橥的付出业务许可证。

不过,2019年7月份,中国人民银行公布的“2019年7月份非银行付出机构《付出业务许可证》准予续展公示信息”中,乐刷科技刚刚完成《付出业务许可证》续展。

年夜额罚单

多与反洗钱相关

《证券日报》记者注意到,本年以来央行对付出机构处罚力度赓续增强,被处罚的不仅有中小付出机构,一些知名付出机构也榜上有名。

“目前主流互联网平台旗下的付出机构多半都有罚单记录”,中国付出网开创人刘刚对《证券日报》记者表示。

据记者不完全统计,几家被罚金额相对较年夜的付出机构,年夜多是因为违反付出业相关规定及违反反洗钱相关规定。

“罚单重灾区非反洗钱范畴莫属,年夜多是因为实名制落实不到位、与身份不明的客户交易等,常见于接入黄赌骗网站被投诉举报,其次是违反银行卡收单治理法子对照多,常见于拒付盗刷的投诉举报。”刘刚认为。

此中,处罚金额对照高的是2月份,易宝付出因违反《非金融机构付出办事治理法子》相关规定被罚,合计被罚没942.43万元;3月份,随行付付出有限公司因违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,合计被罚没590万元,该公司两名相关责任人被处以共计31万元罚款;5月7日,汇潮付出因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,合计被罚没630万元。

而截至目前,本年的付出“天价”罚单则是给了迅付信息科技有限公司,因违反付出业务相关规定,合计被处罚约5939万元。

“可以看出,监管机构在落实监管政策的进程中,越来越具体和过细,逐步的落实本质性治理和穿透性治理,对付一些违规行为并不暧昧,未来付出机构只有增强自身风控治理能力免受处罚。”黄年夜智表示。

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